Avrupa birliği adalet divanı’nın 01.03.2011 tarih ve c-236/9 sayılı kararı ışığında sigorta primi hesaplamasında cinsiyetin aktüeryal bir faktör olarak ele alınması üzerine bir değerlendirme
Yükleniyor...
Dosyalar
Tarih
2013
Yazarlar
Dergi Başlığı
Dergi ISSN
Cilt Başlığı
Yayıncı
İnönü Üniversitesi Hukuk Fakültesi Dergisi
Erişim Hakkı
info:eu-repo/semantics/openAccess
Özet
Prim ödeme borcu sigorta ettiren kişiye aittir ve sigorta ettirenin
sigorta sözleşmesi kapsamında üstlendiği en önemli borçtur. Sigortacının
rizikoyu taşıma taahhüdüne karşılık, sigorta ettirenin sigorta
sözleşmesinden doğan asıl edimini, prim ödeme borcu teşkil etmektedir.
Prim, rizikonun özelliklerine göre tespit edildiğinden ve prim/riziko
dengesinin kurulabilmesi açısından, uygulamada prim hesabında, sigorta
bedeli, sözleşme süresi, mortalite (ölüm düzeyi) ve komütasyon (iskonto
edilmiş ölüm düzeyi) tablosu, sigortalının yaşı, cinsiyeti, mesleği, medenî
hali, sağlık durumu, bulunduğu yer ve zaman gibi rizikonun gerçekleşip
gerçekleşmemesine etki edebilecek hususlar dikkate alınmaktadır. Ancak,
sigortalının cinsiyetinin sigorta primin hesaplanmasında aktüeryal bir
faktör olarak ele alınması Belçika’da dava konusu olmuştur. Belçikalı
tüketici grubu Test-Achats’ın sigorta primi hesaplamalarında cinsiyetin
aktüeryel bir faktör olarak ele alınmasına cevaz veren bir yasanın kadın
erkek eşitliği ilkesi ve cinsiyete dayalı ayrımcılık yasağına aykırı olduğu
iddiasıyla iptali için Belçika Krallığı Anayasa Mahkemesi’ne başvurusu
ve davanın ön karar prosedürü yoluyla Avrupa Birliği Adalet Divanı’na
sunulması neticesinde Divan, 1 Mart 2011 tarihinde vermiş olduğu bir
kararla sigorta şirketlerinin sigorta ve bununla bağlantılı mali hizmetlerde
prim ve faydaların hesaplanmasında cinsiyetin aktüeryal bir faktör olarak
ele alınamayacağına karar vererek, sigorta primi ödemelerinde kadın ve
erkek arasındaki eşitliğin sağlanması yolunda önemli bir adım atmıştır.
Abstract:Premium payment obligation is belonged to insurant and it is the most important obligation of insurant during the insurance contract. As opposed to commitment to carry the hazard belonged insurer, main performance of insurent according to the insurence contract is premium payment obligation. As a result of premium is determined by feature of hazard and establishing balance between premium and hazard; in practice, factors like insurance amount, duration of contract, mortality and commutation chart, age of insured, gender, occupation, marital status, health status, location and time that can effects the happenning possibility of hazard is considered calculating premium. However, it is at issue in Belgium that addressing gender as an actuarial factor in the calculating of the insurance premium. According to a consumer group called TestAchats from Belgium,it is claimed that a regulation about addressing gender as an actuarial factor in the calculating of the insurance premium is opposed to prohibition of discrimination based on gender. After appealing Constitutional Court of Belgium Kingdom because it is unconstitutional and via procedure of pre-decision of Court, European Union Court of Justice accepted adressing gender as an actuarial factor in the calculating of the insurance premium is opposed to prohibition of discrimination and it couldn’t be considered a method of calculating the premium so Court of Justice took an important step for equality between men and women.
Abstract:Premium payment obligation is belonged to insurant and it is the most important obligation of insurant during the insurance contract. As opposed to commitment to carry the hazard belonged insurer, main performance of insurent according to the insurence contract is premium payment obligation. As a result of premium is determined by feature of hazard and establishing balance between premium and hazard; in practice, factors like insurance amount, duration of contract, mortality and commutation chart, age of insured, gender, occupation, marital status, health status, location and time that can effects the happenning possibility of hazard is considered calculating premium. However, it is at issue in Belgium that addressing gender as an actuarial factor in the calculating of the insurance premium. According to a consumer group called TestAchats from Belgium,it is claimed that a regulation about addressing gender as an actuarial factor in the calculating of the insurance premium is opposed to prohibition of discrimination based on gender. After appealing Constitutional Court of Belgium Kingdom because it is unconstitutional and via procedure of pre-decision of Court, European Union Court of Justice accepted adressing gender as an actuarial factor in the calculating of the insurance premium is opposed to prohibition of discrimination and it couldn’t be considered a method of calculating the premium so Court of Justice took an important step for equality between men and women.
Açıklama
İnönü Üniversitesi Hukuk Fakültesi Dergisi, 4 (1).
Anahtar Kelimeler
Avrupa Birliği Adalet Divanı, Cinsiyete Dayalı Ayrımcılık, Cinsiyete Dayalı AyrımcılıkYasağı, Aktüeryel Faktör, Eurpopean Union Court of Justice, Discrimination Based on Gender, Prohibition of Discrimination Based on Gender, Actuarial Factor
Kaynak
İnönü Üniversitesi Hukuk Fakültesi Dergisi
WoS Q Değeri
Scopus Q Değeri
Cilt
4
Sayı
1
Künye
Azarkan, N.,(2013).Avrupa birliği adalet divanı’nın 01.03.2011 tarih ve c-236/9 sayılı kararı ışığında sigorta primi hesaplamasında cinsiyetin aktüeryal bir faktör olarak ele alınması üzerine bir değerlendirme.İnönü Üniversitesi Hukuk Fakültesi Dergisi, 4 (1).85-128 ss.
